امروزه ارزهای دیجیتال یکی از داغ‌ترین موضوعات مطرح در جهان است. سوددهی بالای رمز ارزها و صرافی ارز دیجیتال، در کنار مزایای بی‌شمار آنها مانند سرعت، امنیت بالا و نامحدود بودن معاملات افراد بسیاری را به این عرصه علاقه‌مند کرده و فرصت سرمایه‌گذاری جدید و پربهره‌ای را فراهم نموده است. در ایران نیز این نوع سرمایه‌گذاری به دلیل امنیت مالی بهتر در مقایسه با سایر اشکال سرمایه‌گذاری، موجب ورود افراد حقیقی و حقوقی بسیاری به عرصه صرافی ارز دیجیتال و رمز ارزها شده است. این اقبال عمومی، ضرورت اخذ مجوز تاسیس صرافی ارز دیجیتال در ایران را به موضوع مهمی تبدیل کرده است.
مصوبات اخذ مجوز تاسیس صرافی ارز دیجیتال در ایران
در ایران، متولی صدور مجوز صرافی‌های ارز دیجیتال، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران است.
در بهمن‌ماه سال ۱۳۹۷، سندی منتشرشده است که الزامات و ضوابط مربوط به رمز ارز ها را بیان می‌کند. این سند با همکاری بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و معاونت فناوری‌های نوین تهیه و تنظیم شد و هم‌اکنون در وب‌سایت بانک مرکزی در دسترس عموم قرار دارد. این سند باهدف تاثیر گسترش به‌کارگیری رمز ارزها بر روی سیاست‌های پولی و ارزی کشور نوشته شد. سپس، بانک مرکزی، به‌منظور جلوگیری از هرگونه سوءاستفاده، در سند مالی و پولی کشور، حوزه‌های تأثیرگذار را مشخص نمود که این موارد نیز جزئی از آنها است:
- عرضه اولیه سکه (ICO)
- صرافی‌های ارز دیجیتال و سامانه‌های مرتبط
- کیف پول ارز دیجیتال
- استخراج رمز ارز
بانک مرکزی در ۶ اردیبهشت سال ۱۴۰۰، تأیید کرد که مؤسسات مالی و بانک‌ها می‌توانند از ارزهای دیجیتال استخراج‌شده برای واردات استفاده نمایند. بااین‌حال، همچنان ابهاماتی در رابطه با مجوزهای قانونی صرافی ارزهای دیجیتال وجود دارد؛ و این نهاد مالی، هیچ‌گونه تضمینی در رابطه با تأیید اصالت رمز ارزها ارائه نداده و برای مدیریت و ثبات قیمت آنها دستورالعمل یا مکانیسمی اعمال نمی‌کند.
قوانین مربوط به اخذ مجوز تاسیس صرافی ارز دیجیتال
- صرافی‌های ارز دیجیتال، پس از احراز شرایط اعلام‌شده، می‌توانند مجوز فعالیت دریافت نمایند.
- مسئولیت تمام اعمال انجام‌شده بر بستر پلتفرم صرافی‌ها و ملاحظات امنیتی آن بر عهده مالکان صرافی است. ازاین‌رو، نقض امنیتی پلتفرم در هر شرایطی، صرافی را مجاب به پرداخت خسارت به کاربران می‌کند.
- بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، فهرست ارزهای دیجیتال قابل مبادله در صرافی‌ها را تعیین کرده و هر سه‌ماه یک بار ابلاغ می‌کند.
- صرافی‌های ارز دیجیتال می‌بایست قوانین مبارزه با پول‌شویی و شناسایی مشتریان (KYC) را اجرا نمایند.
- صرافی‌های ارز دیجیتال، موظف هستند کلیه اطلاعات مربوط به معاملات، افراد و منشأ معاملات را ثبت نمایند؛ و در صورت درخواست بانک مرکزی، این اطلاعات را در اختیار مسئولین قرار دهند.
شرایط لازم جهت اخذ مجوز تاسیس صرافی ارز دیجیتال در ایران
باوجود ابلاغ برخی قوانین و دستورالعمل‌ها در رابطه با ارزهای دیجیتال و صرافی‌های آنلاین آنها، ابهامات موجود در قوانین این عرصه و پیچیدگی روند مشخص‌شده توسط بانک مرکزی، مسیر اخذ مجوز قانونی صرافی‌های ارز دیجیتال را دشوار می‌نماید. بااین‌حال، بر اساس مصوبات موجود، برای اخذ مجوز این نوع صرافی ها، شرایط زیر تعریف‌شده است:
- تأسیس شرکت صرافی ارز دیجیتال
- ارائه تصویر برابر اصل شده از مدارک ثبتی شرکت
- آگهی تأسیس شرکت
- اساسنامه ممهور به بانک مرکزی و ثبت شرکت‌ها
- صورت‌جلسه هیئت مؤسس ممهور به مهر بانک مرکزی و ثبت شرکت‌ها
- آگهی روزنامه رسمی مبنی بر تأسیس شرکت
- ارائه ضمانت‌نامه حسن اجرای تعهدات به میزان ۵۰ درصد سرمایه ثبتی، در مهلت مقرر تعیین‌شده
بر اساس قانون مصوبه، مجوز صرافی‌های آنلاین، دارای اعتبار ۲۴ ماهه است.
شرکت دانش‌بنیان فناوران گیتی افروز، شرکت پیشرو در زمینه ارزهای دیجیتال و کیف پول‌های مربوطه و طراح و توسعه‌دهنده صرافی ارزهای دیجیتال، با درک نیاز جامعه و خلأ موجود در رابطه با مجوز قانونی صرافی ارزهای دیجیتال، تغییرات قوانین موجود را به دقت زیر نظر داشته و ارائه این دست از خدمات را در دستور کار خود قرار داده است.